Optimierte ETF Sparplan Strategie
Was du bekommst
- Strategiepapier in PDF-Format
- Anleitung/Handbuch zur Einrichtung von Sparplan und Sparkonto am Beispiel
- Einen Excel-Kalkulator zur Berechnung deiner Investitionshöhe
- Monatlich aktualisierter Investitionsgrad auf dieser Website
Was du brauchst für die optimierte ETF Sparplan Strategie
- Ein dir frei verfügbares monatliches Sparvolumen
- Ein Depot-/Sparkonto
- Ein ETF deiner Wahl oder das hier genutzte
- Jeweils am Ende eines jeden Monats 5 bis 10 Minuten deiner Zeit
Download enthält PDF und optional nutzbares Excel-Tool
Die optimierte ETF Sparplan Stragie – Aktuelle Infos
Aktueller Investitionsgrad und Cashquote
Aktueller Investitionsgrad der Strategie: Für Juni 2022 wird nach Investitionsstufe 2 angelegt. Der Investitionsgrad wird immer zum vorletzten Arbeitstag eines Monats aktualisiert, damit du genügend Zeit hast, deinen Sparplan evtl. umzustellen.
Aktuelle Cashquote: Besonderer Vorteil der Strategie ist, in der meisten Zeit nicht zu voll investiert zu sein, womit das Risiko bei Crash deutlich gemildert wird. Die derzeitige Cashquote liegt bei rd. 20%.
Vergleich von
Performance und Risiko
| Strategie | Perf. in % | Gewinn/Verlust | Max Drawdown in % |
|---|---|---|---|
| Optimierter Sparplan | 111.26 | 223641.37 | -39.43 |
| Normaler Sparplan | 108.43 | 217938.21 | -46.72 |
| Einmalinvestition | 104.93 | 210901.49 | -68.29 |
Sicherheit
Die Auswertung und der Vergleich basieren auf den Daten des DAX Performance Index, betrachtet wird der Zeitraum seit 1.1.2000 bis heute. Verglichen wird die optimierte ETF Sparplan Strategie mit einem normalen ETF Sparplan als auch einer Einmalanlage, um die Performance transparent zu machen. Ich selbst bilde meine Strategie mit dem ETF „iShares Core DAX UCITS ETF“ mit der WKN “593393” ab. Selbstverständlich kann die Strategie aber auf jeden beliebigem ETF angewendet werden, soweit dir deine Bank dafür einen Sparplan anbietet.
Der Sicherheitsaspekt in der Strategie
Über unterschiedliche Marktphasen inkl. starken Abwärtsphasen, aber auch bei Crashs zeigt sich, dass der Wertverlust (Drawdown) durch einen optimierten ETF Sparplans deutlich geringer ist.
Dieser Sicherheitsaspekt führt dazu, dass in fast allen Marktphasen die Performance besser abschließt. Der optimierte Sparplan liegt in 21 Jahren – von Januar 2000 bis März 2021 – vorn.
In Hochphasen laufen alle drei Strategien zusammen, wie in der Grafik zu sehen. Dies liegt vor allem am günstigen Einstiegspunkt im Jahr 2000 und begünstigt das Bild einer einmaligen Investition. Hätten Sie einmalig investiert im Juni 2007, wäre diese Strategie von der Performance ggü. dem normalen Sparplan und dem optimierten ETF Sparplan stark abgeschlagen.
Rechts dargestellt ist der Performanceverlauf von allen Strategien seit dem Jahr 2000 bis heute.
Investitionszeitraum 01/2000 bis 05/2021
| Monatliches Sparvolumen | ETF Sparsumme | Sparvermögen | Gewinn/Verlust | Gesamt |
|---|---|---|---|---|
| 200 | 30333 | 20867 | 70162 | 121362 |
| 400 | 60667 | 41733 | 140324 | 242724 |
| 750 | 113750 | 78250 | 263107 | 455107 |
| 1000 | 151667 | 104333 | 350809 | 606809 |
Download enthält PDF und optional nutzbares Excel-Tool
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